又是新的一年开始了。按照惯例，写完了 2020 年的年末总结，我们该来展望下 2021 年的加密货币世界，有哪些值得关（zhuan）注（qian）的东西。
01
BTC
没办法，不光是总结还是展望，第一个要提到的，总得是他。
在 2020 年的最后这一两个月，BTC 用实际行动证明了，什么智能合约，什么主流，什么山寨，什么 BCH，BSV，统统都是弟弟。
于是乎，手里没有 BTC 的读者，在 2021 年初，面临了一个非常尴尬的局面——买入吧，去年 3000 多的 BTC 不买，今年 3 万的 BTC 买起来太不甘心。不买吧，2021 年基本上明牌的机构牛市，一众分析师全部看到 5-10 万美金，甚至更高，自己一手乱七八糟的 Token，可能更跑不过 BTC 了。
你要问我怎么办，说实话我也不知道。我只能说，手里有饼的，别轻易被骗下车，没饼的，遇上大点的回调就考虑买点，遇不上的话，就看你胆子肥不肥，敢不敢冲了。
正如某知名大 V 所言，这次的比特币牛市，和以往可能不太一样，是 ” 来自西方的明牌长牛 “，所有的财报信息公开透明，所有机构囤币钱包地址可查。华尔街日报在 2020 年末的一则主题视频里，更是喊出了 “That ’ s made Bitcoin essentially a hedge against the dollar”（这让比特币本质上成为了对冲美元的资产）。
所以也许之前两次牛市那种 35% 以上的回撤，也许不复存在。之前两次牛市结束，比特币暴跌 80% 以上那种深蹲，也可能不复存在。机构明牌牛市的开启，也许和黄金当年通过 ETF 一样，开始缓慢，长期但是稳定的慢牛行情。
2021 年，你的资产组合或者一通操作能否跑过全仓 BTC 囤着不动，依旧是摆在每个圈内玩家心中挥之不去的 ” 阴影 “。
02
ETH 与 DeFi
如果说 BTC 在 2020 年所有加密货币都在面前臣服的话。
ETH 的 2020 年则是让所有 ” 以太坊杀手 ” 都跪在了脚下，变成了 ” 以太坊朋友 “。
简单来说，看看那些不兼容 ETH 的公链，尤其是老一代曾经号称以太坊杀手的 EOS，TRX，量子链，IOST 2020 年一整年的价格，你就明白了。
而新一代的几个明星公链：Polkadot，Near，Solana，都会通过 Bridge 来兼容以太坊 EVM。
更夸张的是，币安智能链 BSC 与火币即将上市的公链，都曾经尝试过自己的方案，币安开始用了 Cosmos SDK，火币与 Nervos 合作，到最后，却都是选择 Fork 以太坊，钱包可以直接用 Metamask，浏览器和 Etherscan 一模一样，代币和 Uniswap info 的价格查询也 100% 复刻，DApp 迁移只需要稍微改改代码就行……
看到一个大 V 的说法：
” 任何一个国家，所谓的金融现代化，基本上要做到以下：1、有一个央行（像美联储）；2、商业银行；3、证券交易所；4、支付电子化（像我们的银联、信用卡和支付宝等）。
每一条区块链，都实现了去中心化的支付电子化。但只有以太坊复制出了去中心化的央行（MakerDao）；去中心化的商业银行（Compound）；去中心化的证券交易所（uniswap）。
绝大多数链现在都只有本币和转账的功能，连发 Token（即证券）完善的链都少，更别提后面的央行之类了。”
今年 DeFi 的流行，让 ETH 找到了和 17 年爱西欧完全不同的叙事方式，虽然价格只有 17 年高点的一半，但无论是链上资产的数量，还是合约调用的数据，比起 17 年已经有了指数级的提升，爱西欧带来的泡沫基本消除殆尽，ETH 正在一步一个脚印踏踏实实的向前走。
关于 ETH，2021 年最需要关注的是两个点：
1、Rollup—— V 神已经基本定调，ETH2.0 的原定分片计划 ” 无限期搁置 “，扩容就用 Rollup。
2、EIP1559——圈内一直有一个梦想，那就是有一个 Token 可以把币王 BTC 从市值第一的宝座上拉下来，目前来看，如果有项目能成功，那么大概率就是 ETH。毕竟智能合约带来的想象力，从长远来看是要超过价值存储的。
然而 ETH 在今年 DeFi 如此爆发的前提下，价格增长却显得缓慢，究其根本原因，还是 ETH 对于 DeFi 生态圈的价值捕获太过孱弱，ETH 本身缺乏价值存储的功能所在。EIP1559 之前白话有多篇文章都有介绍，再次就不做累赘了。2021 年，若是可以看到 EIP1559 的实施，相信 ETH 的价格有可能再次飙升。
关于 DeFi，上一篇《2020 年度 ” DeFi 大狂欢 ” 总结，下一年度的新方向又在哪里？》已经说得太多。可以预见的是，2021 年的 DeFi，会接着当前第 6 代的产品继续演化，包括固定利率借代，基于 Rebase 以及 Layer 2 的衍生品等等。大家会看到更多传统金融圈尤其是互联网金融 ” 区块链化 ” 的项目，也会看到更多纯加密原生的 DeFi 新项目，而后者，无疑是更加值得期待的。
03
Layer 2 与 新公链
Layer 2 从 17 年至今，历经 3 年之间，依旧是没什么作用，无论是通道，侧链，还是 Plasma，你在 DeFi 的世界里几乎都接触不到。
唯一一个 ” 大规模应用 ” 的是国产之光路印，被 V 神 Twitter 天天点赞。然而并没有什么用，看看 LRC DEX 那两位数的用户日活，跟隔壁 Uniswap 又贵又慢但是五位数的日活，你只能一声叹息……
Layer 2 最大的问题是各自为战，极其混乱，各家的扩容方案技术特点都不一样，且即便是技术特点一样的，里面有分各个子类，比如 Rollup 就有 Zk-Rollup，OPtimistic Rollup，Validium，每一个子类下面又都有几个不同的公司在各自研发……
新公链当前本质上和 Layer 2 是一样的，在自己生态没有起来之前，只能乖乖的先去做 ” 以太坊的朋友 “，把自己当成一个以太坊侧链来用，在慢慢有了足够多的用户，足够多的开发者，和足够多的项目，才能慢慢摆脱以太坊生态。
2021 年，很难想象 DeFi 会继续十几美金，几十美金的手续费继续这样运行着，Layer 2 或是新公链的解决方案，迫在眉睫。
Layer 2 互通，2021 年应该是看不到什么希望，所以 1-2 家方案的独大，也许是最为可能的场景，这其中，值得期待的有这么几个方案。
1、Near 的彩虹桥——在 ETH2.0 放弃分片之后，Near 可以说是分片技术上的龙头了。
2、Polkadot 桥接 ETH——这个世界上可能没有人比 Gavin Wood 更懂 ETH 了。
3、Uniswap V3 与 AC 帝国——在 Layer 2 暂时不能互通的情况下，DeFi 核心项目对于 Layer 2 方案的话语权会慢慢凸显，当前 DeFi 最为庞大的两股势力，无疑 Uniswap，以及 AC 打造的 DeFi 帝国，Uniswap V3 和将来 AC 帝国使用过的 Layer 2 方案，很有可能是决定 ETH Layer 2 走向的重要筹码。
而新公链里，波卡的平行链拍卖，以及波卡的原生态项目纷纷上线，必然是 2021 年不可错过的重头戏之一。波卡可以说是目前唯一一个即充当着 “ETH 朋友 “，又从未放弃且有资格被称为 “ETH 杀手 ” 的新公链。
另一个值得关注的新公链无疑是 Dfinity，在 DApp 无人问津，DeFi 大行其道的今天，世界计算机这个 ETH 原初的梦想，有可能被 Dfinity 实现，之前 Dfinity 的发布会上，团队展示了「去中心化的抖音」开源软件 CanCan，仅使用了 1000 行不到的代码，实属震撼，期待 Dfinity 可以给 DApp 的世界，带来完全不同的体验。
04
算法稳定币
几周前曾经撰文《DeFi 永无休止的快速进化中，暴涨的算法稳定币只是少数人的狂欢？》对当前流行的几代算法稳定币做了详细介绍，有看过那篇文并仔细研究的读者，在过去两周应该收获普丰，尤其是参与了 Basis 以及 Basis 一众仿盘的早起玩家，一周 10 倍，一天 10 倍的神话在各个群早已传遍。
更夸张的是，像是 Basis，ESD 这些个算法稳定币，在享受价格上涨的同时，只要价格保持 $1 以上，还会每天分红。圈内有个投资者，低价时买了接近 1000 个 BAS，最近几天每天醒了就是几万美金 Rebase 入账，被大家各种调戏已然 ” 废人 “。
从好的方面看，算法稳定币也许是加密世界的 ” 圣杯 “，甚至可以说，一个成功的算法稳定币，会比 BTC 更加符合比特币白皮书所描绘的 ” 点对点电子现金系统 ” 的愿景。
尤其是加上 SEC 最近对于 USDT 可能定义为 ” 证券 ” 的指控，以及 DAI 当前受限的规模，加密世界，太想要拥有一个 ” 纯加密原生 ” 且自由扩展的，而非传统资产或是加密资产抵押型的稳定币。
从不好的角度看，算法稳定币或许又是一波空气炒作，许多 Basis 仿盘流动性挖矿日化就是二三十个点，年化通常大几千甚至几万，就连 Basis 母盘，最近每天稳定的 BAC-DAI 矿池日化也在 2-3 个点，BAS Boardroom 分红每天稳定在十个点左右，这还不算 BAS 自身两周近 10 倍的涨幅……
同时，市面上所有算法型稳定币，从 AMPL 到 ESD 到 BASIS，都还没有找到作为 ” 稳定币 ” 的使用场景，更多只是作为投机品的存在参与到人性的博弈。当然，严格意义来讲，BTC 在最早期，其实经历了同样的过程。
所以 2021 年，算法型稳定币哪一个可以找到 ” 出圈 ” 的使用场景，被各个 DeFi 协议所采用，哪个能做到 10 亿 以上的市值，有着海量的流动性，哪个能取得最大的用户共识，都是绝对值得期待的 ” 圈内大事件 ” 之一，
05
中间件，NFT，存储，隐私
中间件，Link，GRT，KP3R 也许是最好的几个代表。
Link 不用说了，2020 年，所有人都知道了预言机对于区块链行业的重要性。
GRT 则是满足了 Web3 建设者社区以快速可用的格式查询 ETH 区块链本地信息的巨大需求。
Kp3R 则是一个帮助开发者创建 ” 连续状态机 ” 的工作平台，一个针对智能合约天然缺陷的崭新领域。
2021 年，我们大概率会看到更多的这种工具与模块化组件，作为区块链中间件的存在，这类组件往往潜力巨大，因为一旦被广为采用，相当于用了巨大的业务支撑，Link 这两年的百倍神话，以及 GRT 开盘数倍的投资回报，相信让许多人依旧历历在目。
而 NFT 领域，在 ” 泡泡玛特 ” 上市，估值近千亿之际，盲盒这个词几乎渗入了社会各个领域，加密领域也不例外。MEME 成了圈内当仁不让的加密版 ” 泡泡玛特 “。
2021 年，我们期待看到更多的 NFT 应用，从游戏中的虚拟物品到音乐会门票等等，以及像是 AC 最早做的 Insurance 项目，保单 NFT 等等，不知道 2021 年，STO 与 DeFi 的结合会如何发展，期待看到更多链下资产以链上 NFT 的形式映射入区块链，或者链上原生 NFT 以类似方式投射到链下，Either way。
而存储，似乎在 Filecoin 上线之后便激不起多少水花，究其原因，目前区块链上的数据还是太少，还没有大到需要分布式存储的阶段，各个存储项目也都是波澜不惊。2021 年，想要看到存储的腾飞，可能还是太早了点。
至于隐私，似乎门罗靠着的过去的灰色使用场景一枝独秀。随着 2020 年 DeFi 得到大面积应用，2021 年，用户隐私保护需求必定日益增长。目前 ETH 上的隐私应用 tornado.cash 是越来越为人所熟知，而相信 21 年具有匿名功能的 AMM 产品也有可能横空出世。
对于 2021 年的区块链世界，你有什么想法和预言？欢迎来留言区写下你的看法。小编将置顶两位优秀留言，各赠书《你好啊，区块链！》一本。
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